Оформлять Паспорта сделки ранее вынуждены были исключительно на ИП и юридические лица, предоставляющие валютные займы нерезидентам. Теперь Центральным Банком планируется обязать этой процедурой еще и физ. лица.

В открытом доступе появился проект, который направлен на усиление контроля за валютным денежным потоком физлиц и юрлиц. Проект можно обсуждать публично. В документе говорится, что минимальная сумма по займам и внешнеторговым контрактам, требующих документ с информацией о совершенных сделках, уменьшается в несколько раз.

Еще в 2011 году Центральный Банк стал законным правообладателем принуждать делать документ со сведениями о сделках, относительно ИП и юр. лиц. Теперь же предлагается обязать делать паспорта и физ. лицам.

«Паспорт сделки» – это обязательный документ, необходимый при договорах, требующих валютного контроля. Оформление осуществляется между зарубежным партнером и резидентом, операции по которым происходят посредством счетов резидента в иностранных, либо в отечественных банках. В документе обязана присутствовать непосредственно информация как об иностранном партнере, так и о резиденте. Помимо этого полная информация о проведенной финансовой операции. Далее банки, банки отправляют документы в отдел по валютному контролю.

Закон о валютном контроле ст. 20 дает право банкам принуждать российских партнеров делать паспорт при финансовых операциях с валютой с иностранными партнерами. Однако, в статье нет конкретных сведений о том кто обязан предоставлять сведения за совершенные сделки — физлица, либо фирмы.

В новом законопроекте говорится, что отчет по совершенным валютным сделкам будет применяться к резидентам тоже. Нормативный акт вступит в свою юридическую силу после 60 дней, отсчет начинает со времени его официального опубликования. С 28 июня по 12 июля 2016 предоставлено публичное обсуждение проекта, где можно опубликовать свои предложения и замечания по нему.

В комментариях Артема Торопова, старшего юриста юр. Фирмы Goltsblat BLP LLP, говорится: «Уменьшение порогов по договорам и валютным расчетам скорей всего связано с девальвацией рубля. Считать изменения можно негативными, так как они противоречат запросам добросовестного бизнеса на ограничения валютного контроля. И не будет способствовать приливу капиталов в РФ, а работа с российскими счетами лишь усложниться»

Комментарии юриста, партнера компании «Paragon Advice Group» А. Захарова: «ЦБ старается усилить контроль за операциями, вызывающими сомнения, которые осуществляются через физлиц, и прекратить отток капитала, который оформляется посредством безвозвратных кредитных займов иностранным лицам. Для россиян, ведущих легализованный бизнес с должным оформлением, изменения в законопроекте не станут осложнением»

Ранее в первом чтении Госдумы уже был одобрен законопроект, направленный на возврат в РФ займов, выданных иностранцам и зарубежным фирмам. В случае просрочки и не возврата денежных средств в РФ предусмотрены штрафные санкции.

Помимо всех изменений теперь российские граждане обязаны предоставлять ФНС отчет, в котором содержаться информация о передвижении денежных средств по вкладам и счетам в иностранных банках.