Наша компания представляет интересы австрийского банка Bank Winter & Co. AG на территории РФ мы оформляем беззалоговые резервные аккредитивы (LC) и банковские гарантии (BG) компаниям импортерам/экспортерам, по европейским ставкам, 5-6%. Аналога данному продукту в России нет, и для многих компаний, ведущих деятельность в области ВЭД — это часто единственная возможность вести деятельность при недостатке оборотных средств.

 Для импортера: смысл продукта в том, что он позволяет получить у поставщика отсрочку под гарантию зарубежного банка, привезти товар, продать его, и уже потом совершать оплату. Без залога и открытия счета за рубежом, так проработан весь бизнес-процесс и юридическая цепочка. Товарная категория и география закупок не имеют значения. Мы проводим согласование и уточнение всех деталей между выпускающим банком, клиентом и его поставщиком (банком поставщика).

По опыту, 80% мировых поставщиков работают с данным типом аккредитивов, Китай, Европа, Южная Америка.

Для экспортера: когда потенциальный зарубежный покупатель не готов платить аванс российской компании-продавцу, оплата происходит только при наличии гарантии от зарубежного банка. Данный вид BG предусматривает, что Банк берет на себя обязательство гарантировать возврат денежных средств, внесенных в виде предоплаты продавцу. Это означает, что в случае нарушения продавцом пунктов контракта по срокам, качеству и другим оговоренным положениям покупателю (бенефициару) будут возвращены деньги.

 Выгоды наших клиентов:

Большие лимиты без покрытия

Покрытие по-настоящему больших потребностей

для компаний, которые по своей бизнес модели не могут предоставить пропорциональные залоги

 Стоимость

Снижение стоимости финансирования в 3 раза

относительно кредитования в рублях

(с 15-18% до 5-8 % за годовую гарантию)

Гибкие схемы

Инструмент для того, чтобы выйти из сложных

ситуаций или забрать те контракты, которые ранее

не было возможности осуществить

Скорость

Возможность не потерять ни одного заказа

и быстро решить вопрос оформления

беззалоговой банковской гарантии

Условия работы:

  • Гарантии без залога
  • Решение по компании в течение 3 дней
  • Гарантия передается по SWIFT в банк бенефициара
  • Лимиты до 5 млн долл/евро
  • Стоимость оформления: 4 — 8%, в зависимости от суммы, финансовой отчетности и типа LC

Процедура получения аккредитива или банковской гарантии:

  1. Финансовый аудит юридического лица, от имени которого банк-эмитент(банк, осуществляющий выпуск аккредитива) выставляет аккредитив на основании следующих документов:

⁃ Устав

⁃ ИНН

⁃ ОРГН

⁃ Паспорт владельцев юридического лица

⁃ Паспорт генерального директора

⁃ Бухгалтерский баланс за 2016 г. или за последний отчетный период (ф.1 и ф.2)

⁃ Управленческая отчетность (по запросу банка)

⁃ Заявка анкета по форме банка (заполняется на каждого бенефициара отдельно)

⁃ Контракт или инвойс с каждым бенефициаром

Аудит занимает 3 рабочих дня. Результатом проверки является принятие банком-эмитентом решения о предоставлении лимита по аккредитиву (1 рабочий день).

  1. Согласование текста аккредитива, который будет получен бенефициаром по системе SWIFT с каждым бенефициаром.

Результат — подписанный бенефициаром и клиентом текст аккредитива.

  1. Подписание договора о выпуске аккредитива.
  2. Оплата банковской комиссии на выпуск аккредитива (включает все расходы, связанные с оформлением и выпуском)
  3. Выпуск банком-эмитентом аккредитива через 2-3 рабочих дня, после получения оплаты.

Электронный документ (scan копия аккредитива, выпущенная по SWIFT) предоставляется банком сразу после выпуска аккредитива по SWIFT.

6. Получение аккредитива по SWIFT банком юридического лица, в чью пользу банк-эмитент открывает аккредитив в течении 3 — 6 рабочих дней.