С 22 июля жители России не смогут перечислять в 1 государство при помощи Western Union свыше 600 тыс. руб. на протяжение месяца. Платежная организация внедряет предел, для того чтобы придерживаться указа о борьбе с отмыванием средств и финансированием терроризма.

Платежная организация Western Union определила наивысший предел на международные переводы одним пользователем в 1 государство на уровне 600 тыс. руб. в месяц. Новые принципы активизируют с 22 июля. Информация об этом размещена в сообщении, которое платежная организация выслала своим клиента, а кроме того разместила на своём веб-сайте.

Ограничения считаются составляющей комплекса мероприятий, которые платежная организация выполняет в соответствии с условиями закона по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, а кроме того в соответствии с инструкциями ЦБ от четырнадцатого января 2019 года, сосредоточенными на увеличение интереса кредитных учреждений к операциям клиентов, рассказывается в информационной рассылке. Они вводятся «в целях минимизации рисков применения организации Western Union в противоправных целях». До этого действовали лимиты для международных переводов в $5 тыс. для одной процедуры по переводу денежных средств.

В январских назначениях ЦБ РФ акцентировал интерес на ряд необычных показателей трансграничных переводов: они исполняются одними и теми же физлицами многократно на протяжении дня с небольшими промежутками; их переводы превосходят по сумме денежные переводы физлиц, для личных целей; средства перемещаются нескольким получателям в одни и те же зоны извлечения переводов; переводы совершаются посредством внутренние структурные отделения кредитных учреждений в больших торговых участках, и там нередко отсутствует контрольно-кассовое оборудование.

Такие переводы имеют все шансы являться оплатой по договорам поставки продуктов в РФ, полагает ЦБ, т.е. для целей бизнеса, чтобы избежать регистрации внешнеэкономических контрактов а, следовательно, и валютного контроля. В единичных кредитных организациях «противолегализационный» надзор мал, заключил ЦБ и выдвинул рекомендации о корректировке проводимых операций.

ЦБ приблизительно месяца назад звал на навстречу агентов организаций валютных переводов, заявлял источник РБК, но не мог охарактеризовать на тот момент тему обсуждения.

По сведениям на 30 сентября 2018 годы, Western Union реализовывала финансовые переводы более чем  двухсот государствах, рассказывается на веб-сайте фирмы. Лимиты переводов для Казахстана, Киргизии, Китая и Вьетнама так и останутся на уровне 100 000 руб.  в месяц.

«У Western Union сеть направлений валютных переводов обширнее, нежели у иных организаций, по этой причине коммерсанты имели возможность применять ее для оплаты серого импорта. Такая проблема имеется, и ЦБ, возможно, проследил размеры и тенденции трансграничных переводов Western Union и подметил по доли их сомнительные операции», — сообщила РБК руководитель управления государственного платежного совета Алма Обаева. Фирма внедряет ограничения в невероятно короткие сроки, и это говорит об этом, то, что Western Union стремиться выполнять предписания регулятора, подмечает Обаева.

«Если разговаривать о переводах трудящийся мигрантов, то они конечно меньше установленных ограничений. Но организация функционирует в большой степени вне государств ближнего зарубежья, и в данных направлениях установленный лимит способен  являться существенным», — свидетельствует исполнительный руководитель государственной платежной ассоциации Мария Михайлова.

В «Золотой короне» — другой самой крупной организации интернациональных переводов — лимиты во последнее время не изменялись, подтвердил уполномоченный фирмы. Он объяснил, что лимиты этой платежной организации различаются в зависимости от государства отправки и государства выдачи и формируются в рамках угроза-ориентированного подхода. Так, ограничение в 600 тыс. руб. в месяц на человека функционирует на абсолютно все переводы из торговых сетей, помимо переводов в Казахстан, Китай, Киргизию и Вьетнам. На переводы в данные государства платежная организация снижала не так давно лимит денежных отправлений.

В организациях денежных переводов Contact и «Юнистрим» в период публикации использованного материала никак не дали ответ на требования РБК.

По сведениям ЦБ, за 2018 время жители россии переместили посредством платежные концепции Western Union, «Золотая корона», «Юнистрим» и др. в государства СНГ и далекого зарубежья приблизительно $9,5 миллиардов, средняя совокупность одного перемещения составила приблизительно $437, либо 27, 5 тыс. руб.